גילוי נאות

החוק מחייב אותי לומר לכם בבירור מי אני, במה אני עוסק, ומה האינטרס שלי — לפני שאנחנו מתחילים לעבוד יחד. זה מה שכתוב כאן.

מי אני

שמי תומר ניקסון. אני סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, מספר רישיון L-00124074.

אני סוכן — לא יועץ פנסיוני

זה ההבדל המרכזי, וחשוב שתבינו אותו:

• יועץ פנסיוני הוא בעל רישיון שאין לו זיקה לגופים המוסדיים. הוא גובה תשלום מהלקוח בלבד.
• סוכן ביטוח פנסיוני — זה אני — קשור בהסכמים עם גופים מוסדיים (חברות ביטוח, בתי השקעות וקרנות פנסיה) ומקבל מהם עמלות על המוצרים שהוא משווק.

המשמעות: יש לי זיקה לגופים שאת מוצריהם אני משווק, ועשויה להיות לי העדפה למוצרים שלהם. אני מחויב להציג לכם את זה במפורש, וזה מה שאני עושה כאן.

הגופים שיש לי זיקה אליהם

אני עובד בשיתוף פעולה עם החברות הבאות, משווק את מוצריהן הפנסיוניים ומתוגמל באמצעות עמלות:

• חברות ביטוח: הראל, מגדל, מנורה, כלל, הכשרה ביטוח, איילון והפניקס.
• קופות גמל: אלטשולר שחם, הפניקס, מיטב, ילין לפידות, הראל, אנליסט, כלל, מגדל, מנורה, מור גמל ואינפיניטי.
• קרנות השתלמות: אלטשולר שחם, הפניקס, מיטב, ילין לפידות, הראל, אנליסט, כלל, מגדל, מנורה, מור גמל ואינפיניטי.
• קרנות פנסיה: מיטב, כלל, הראל, אלטשולר שחם, מגדל, מנורה, הפניקס, אינפיניטי ומור גמל.

החלוקה לפי היקף העמלה המתקבלת מהגופים המוסדיים, מתוך כלל היצרנים, מופיעה במסמך ההנמקה שיועבר בסיום תהליך השיווק. הגילוי נמסר לכם גם בכתב ובעל פה לפני תחילת כל הליך שיווק פנסיוני.

איך אני מתוגמל

אני מקבל עמלות מהגופים המוסדיים שבהם מתנהלים הכספים — בדרך כלל כשיעור מההפקדות ו/או מהצבירה. שיעור העמלה משתנה בין גוף לגוף ובין מוצר למוצר.

חשוב שתדעו: חלק מהפעולות אפשר לבצע בעצמכם ללא עלות — למשל קבלת מידע מהמסלקה הפנסיונית או הורדת טפסים מאתרי הגופים ומאתר רשות שוק ההון.

ניגוד עניינים

אם יתעורר ניגוד עניינים ביני לבינכם, אודיע על כך בכתב ואפעל לפי הוראות הדין. זיקה שלי לגוף מוסדי אינה נחשבת כשלעצמה לניגוד עניינים, אבל היא מגולה לכם מראש.

לפני כל הליך שיווק פנסיוני

לפני שנתחיל, יימסר לכם גילוי נאות — בעל פה ובכתב. בסיום התהליך, לכל המלצה שאציע יצורף מסמך הנמקה בכתב, לפי הוראות רשות שוק ההון. ההחלטה אם לבצע היא שלכם בלבד.

מה אני לא עושה

אין לי רישיון לייעוץ השקעות, שיווק השקעות או ניהול תיקי השקעות מרשות ניירות ערך, ואיני מספק שירותים אלה.

גילוי נאות: תומר ניקסון, מספר רישיון L-00124074, הוא בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני, המשווק מוצרי ביטוח פנסיוני ואינו מספק שירותי ייעוץ פנסיוני. הסוכן עובד בשיתוף פעולה עם החברות הבאות, משווק את מוצריהן הפנסיוניים ומתוגמל באמצעות עמלות: חברות ביטוח: הראל, מגדל, מנורה, כלל, הכשרה ביטוח, איילון והפניקס; קופות גמל: אלטשולר שחם, הפניקס, מיטב, ילין לפידות, הראל, אנליסט, כלל, מגדל, מנורה, מור גמל ואינפיניטי; קרנות השתלמות: אלטשולר שחם, הפניקס, מיטב, ילין לפידות, הראל, אנליסט, כלל, מגדל, מנורה, מור גמל ואינפיניטי; קרנות פנסיה: מיטב, כלל, הראל, אלטשולר שחם, מגדל, מנורה, הפניקס, אינפיניטי ומור גמל. חלוקה לפי היקף העמלה המתקבלת מהגופים המוסדיים מתוך כלל היצרנים מופיעה במסמך ההנמקה שיועבר בסיום תהליך השיווק. השירותים המסופקים על ידי הסוכן כפופים למגבלות הדין, ולרבות במסגרת הרישיון שהוקנה לו כסוכן ביטוח פנסיוני.