ניהול הון פרטי: מה זה, ולמי זה מתאים
ככל שההון גדל, הוא מתפזר. הפנסיה אצל גוף אחד, קרן ההשתלמות אצל גוף אחר, תיק בבנק, פוליסה שנפתחה לפני עשור ודירה להשקעה. כל אחד מהם מנוהל לחוד, ואף אחד לא מסתכל על כולם יחד. מכאן מתחיל ניהול הון פרטי, או בשמו האנגלי Wealth Management.
מה זה כולל
- תכנון פרישה וניהול קצבאות: בניית מסלול הפרישה, בחירת אופן משיכת הכספים והתאמת הקצבה לצרכים.
- אופטימיזציית מס: מיצוי ההטבות והפטורים שמגיעים לכם, ותכנון מוקדם של אירועי המס.
- אסטרטגיית השקעות מותאמת אישית: התאמת רמת הסיכון, פיזור הנכסים ואופק ההשקעה למצב ולמטרות שלכם.
- ניהול הוליסטי של כלל המוצרים: ראייה אחת של כל המוצרים הפיננסיים והפנסיוניים, במקום טיפול נקודתי.
- העברת נכסים בין-דורית: היערכות מסודרת להעברת ההון לדור הבא.
- ניהול תיקים ופיזור גיאוגרפי: ניהול תיקי השקעות בארץ, ולמי שמעוניין גם פיזור גיאוגרפי בשוויץ, כולל התאמת ההשקעה ללקוחות עם אזרחות אמריקאית, באמצעות מנהלי תיקים וגופים מורשים.
המשותף לכולם: ראייה אחת של כל המוצרים הפיננסיים והפנסיוניים, במקום טיפול נקודתי.
במה זה שונה מניהול תיק השקעות
ניהול תיק השקעות עוסק בנכס אחד, התיק. ליווי הוליסטי עוסק בשאלות שמעליו: כמה מההון צריך להיות נזיל, איך מתחלק הסיכון בין כל המוצרים יחד, מה קורה במס במשיכה, ומה יעבור לדור הבא. בסכומים גבוהים, ההחלטות האלה משפיעות לא פחות מבחירת המסלול.
למי זה מתאים
- לקוחות בעלי הון פיננסי משמעותי והחלטות מורכבות
- לקוחות לפני פרישה, בפרישה ובשלבי צבירת הון מתקדמים
- בכירים בהייטק ובמערכת הביטחון (אלביט, רפאל, התעשייה האווירית ועוד)
- מנהלים, עצמאים ובעלי עסקים עם נכסים פיננסיים
- שיתופי פעולה עם רואי חשבון, מנהלי כספים וועדים
איך זה עובד אצלנו
- פגישת עומק ראשונה: מיפוי מלא של המצב הפיננסי והפנסיוני, ובניית תוכנית ליווי אישית המותאמת במדויק לצרכים שלכם.
- ליווי שוטף: פגישת שירות תקופתית שבוחנת את התוכנית ומתאימה אותה לשינויים בשוק ובחיים האישיים.
- שקיפות מלאה וזמינות: הפקת דוחות תקופתיים וסיכומי פגישות, מענה אישי וליווי צמוד לאורך כל הדרך.
- עבודה מול כל השוק: עבודה מול רוב בתי ההשקעות וחברות הביטוח, וגישה לפתרונות השקעה מתקדמים ללקוחות כשירים.
שאלות נפוצות
מה זה Wealth Management?
ניהול הון פרטי הוא ליווי שמסתכל על כל הנכסים הפיננסיים והפנסיוניים של משפחה כמקשה אחת: חיסכון, השקעות, פרישה, מס ותכנון בין־דורי. זאת במקום טיפול נפרד בכל מוצר.
מה ההבדל בין Family Office לניהול הון פרטי?
Family Office הוא בדרך כלל משרד שמשרת משפחה אחת או כמה משפחות בודדות עם הון גדול מאוד, ומנהל עבורן את כל ענייני הכסף. ניהול הון פרטי מביא את אותו עיקרון, ראייה כוללת של כל הנכסים, למשפחות רבות יותר.
רוצים לראות איך זה נראה אצלכם?
בפגישת היכרות ממפים את כל התמונה: חיסכון, השקעות, פנסיה ומיסוי.
גילוי נאות: תומר ניקסון, מספר רישיון L-00124074, הוא בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני, המשווק מוצרי ביטוח פנסיוני ואינו מספק שירותי ייעוץ פנסיוני. הסוכן עובד בשיתוף פעולה עם החברות הבאות, משווק את מוצריהן הפנסיוניים ומתוגמל באמצעות עמלות: חברות ביטוח: הראל, מגדל, מנורה, כלל, הכשרה ביטוח, איילון והפניקס; קופות גמל: אלטשולר שחם, הפניקס, מיטב, ילין לפידות, הראל, אנליסט, כלל, מגדל, מנורה, מור גמל ואינפיניטי; קרנות השתלמות: אלטשולר שחם, הפניקס, מיטב, ילין לפידות, הראל, אנליסט, כלל, מגדל, מנורה, מור גמל ואינפיניטי; קרנות פנסיה: מיטב, כלל, הראל, אלטשולר שחם, מגדל, מנורה, הפניקס, אינפיניטי ומור גמל. חלוקה לפי היקף העמלה המתקבלת מהגופים המוסדיים מתוך כלל היצרנים מופיעה במסמך ההנמקה שיועבר בסיום תהליך השיווק. השירותים המסופקים על ידי הסוכן כפופים למגבלות הדין, ולרבות במסגרת הרישיון שהוקנה לו כסוכן ביטוח פנסיוני.
האמור באתר זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ, שיווק פנסיוני, ייעוץ מס או המלצה אישית מכל סוג, ואין בו כדי להבטיח תוצאה או תשואה כלשהי. אין לראות באמור תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתוניו ובצרכיו המיוחדים של כל אדם.